必要書類一覧【法人の場合】
必須書類
| 書類 | 詳細 | 取得方法 |
|---|---|---|
| 請求書 | 売却対象の請求書（PDF/画像可） | 自社発行 |
| 本人確認書類 | 代表者の運転免許証・パスポート等 | - |
| 決算書（2期分） | 貸借対照表・損益計算書 | 税理士・自社保管 |
| 通帳コピー | 直近3ヶ月分（ネットバンク画面可） | 銀行 |
| 登記簿謄本 | 発行3ヶ月以内のもの | 法務局（オンライン可） |
あると有利な書類
| 書類 | 効果 |
|---|---|
| 契約書・発注書 | 取引の実在性を証明 |
| 過去の入金履歴 | 売掛先の支払い実績を証明 |
| 売掛先の会社情報 | 信用力をアピール |
| 取引基本契約書 | 継続取引を証明 |
必要書類一覧【個人事業主の場合】
必須書類
| 書類 | 詳細 | 取得方法 |
|---|---|---|
| 請求書 | 売却対象の請求書 | 自社発行 |
| 本人確認書類 | 運転免許証・マイナンバーカード等 | - |
| 確定申告書（控え） | 直近1〜2年分 | 税務署・税理士 |
| 通帳コピー | 直近3ヶ月分 | 銀行 |
| 開業届（あれば） | 事業の証明 | 税務署 |
書類準備のポイント
請求書のチェックポイント
必須項目- •発行日
- •請求金額（税込/税抜を明記）
- •支払期日
- •取引内容の明細
- •自社名・住所
- •取引先名・住所
- •振込先口座
- •手書きで読みにくい
- •金額に訂正跡がある
- •支払期日が記載されていない
通帳コピーのポイント
- •直近3ヶ月分を用意
- •売掛先からの入金履歴が見えると有利
- •ネットバンクの取引履歴画面でもOK
決算書のポイント
- •直近2期分を用意
- •赤字でも問題ないケースが多い
- •税理士の押印があると信頼性UP
オンライン申込みの場合
多くのファクタリング会社はオンラインで書類提出が可能です。
提出方法- 1.スマホで撮影してアップロード
- 2.PDFでアップロード
- 3.クラウドストレージ（Googleドライブ等）で共有
- •明るい場所で撮影
- •書類全体が映るように
- •ピンボケ・影に注意
- •斜めにならないように
書類が揃わない場合の対処法
決算書がない場合
- •設立1年未満 → 試算表で代用可能な会社あり
- •PayToday、ラボルは決算書不要
契約書がない場合
- •メールでの発注履歴
- •口頭発注の場合は注文請書を作成
登記簿謄本の取得方法
- 1.法務局窓口で取得（即日）
- 2.オンライン申請（1〜2日）
- 3.郵送請求（3〜5日）
会社別の必要書類
| 会社名 | 必須書類 | 備考 |
|---|---|---|
| OLTA | 請求書・通帳・本人確認 | 決算書不要のケースあり |
| PayToday | 請求書・通帳・本人確認 | 決算書不要 |
| ビートレーディング | 全書類 | 高額は追加書類あり |
| ラボル | 請求書・通帳・本人確認 | 個人事業主向け |
まとめ
| ポイント | 内容 |
|---|---|
| 必須 | 請求書・本人確認・通帳 |
| 法人追加 | 決算書・登記簿謄本 |
| 個人追加 | 確定申告書 |
| あると有利 | 契約書・入金履歴 |
